Хеџинг валутниот ризик: како да се заштитат парите

Хеџинг валутниот ризик - е збир на мерки и операции извршени со инструменти на пазарот на фјучерси, кои вклучуваат опции, фјучерси, напред, во насока на намалување на влијанијата врз резултатите од работењето на конечни ризик. Кога осигурување на банките на валутниот ризик огради планирани за купување или достапни валута дела предност.

Во услови на криза ризици за компаниите прават бизнис во различни сектори на економијата, зголемување на моменти. Во финансискиот сектор, особено ја зголемува веројатноста за загуба или пад на приходи. Така, тоа што е соодветно да се спроведе заштита од валутен ризик.

Во себе, концептот на ризикот од несакани настани е навредливи, или нивните ефекти, што резултира со оштетување на колатерал или директни загуби. Најголемо значење се валута, инвестиции и кредитни ризици. Тие не само што доведе до сериозно влошување на финансиската клима на компанијата, но на крајот може да биде причина за стечај или капитална загуба.

Притисокот на прво место е да се разменат ризици стапка, што претставува веројатноста за појава на негативни ефекти од промените во однос на девизниот курс на девизи на националниот доход или промените јачината на звукот, добиени во странство во тек на реализација. Овие ризици се поврзани пред се со диверзификација и интернационализација на банкарски активности спроведени во овие објекти операции.

Треба да се забележи промената на девизните курсеви е под влијание на многу фактори. Еве, на пример, може да вклучуваат психолошки фактор, кој се манифестира во довербата во цврста валута и домашни компании, редовно претекување од една во друга земја парични текови, и, конечно, шпекулации. За да се избегне или да се намали загубата во оваа ситуација, направи странска валута хеџинг.

Значително влијание врз стапката на промена на националната валута има активности на централните банки на земјите со валути чиј инвеститор работи. На девизниот курс , овој фактор е најважен.

Зајакнување на овие ризици принудувајќи финансиски институции и банки на прво место на потребата да се минимизираат негативните ефекти од страна на осигурување или преку спроведување на ризици хеџинг валута.

Кога осигурување на долгорочни ризици на валута свопови се користат, кои се комбинација од непосредна трансакции кои се и парични самото место. Во суштина, здружение спротивставуваат на конверзија на девизни трансакции за истиот износ со различни датуми вредност. Ова хеџинг на девизните ризици е особено корисно за банките како резултат на не е формирана откри девизна позиција, како на истиот волумен на банкарските обврски и побарувања во странска валута. Резултатот е дека свопови го прават тоа можно за поделба на ризиците на учесниците на финансискиот пазар, со што се враќањето на повеќето негативни ефекти.

Употребата на такви трансакции мора да биде кога на склучување на долгорочни термински договори постојат потешкотии поради стравот на банката дека на другата страна на договорот не е во согласност со неговите услови, пред истекот на договорот.

Хеџинг валутниот ризик: swap сорти

Првиот тип е сличен на регистрација контра кредит кога банките позајмуваат деноминирани во различни валути со кредити или приближно ист рок на доспевање.

Според вториот олицетворение на двете банки е договор за продажба или откуп на девизи на каматна стапка. Трансакцијата се врши во иднина или во одредениот рок.

Треба да се напомене дека на хеџинг валутниот ризик во случај на добро-изградена шема не само што ќе ги штити вашата компанија, но, исто така, на долг рок ќе обезбеди дополнителен профит.